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濮阳县习城信用社:“三强化”筑牢农信社案防“篱笆”

来源:濮阳县习城信用社  作者:白阳省  2020-01-14 23:10:34
案防工作作为农信社合规建设中的重要内容,同时也是监管机构监管的重点环节。案防工作于农信社而言,是其稳健发展的基石。在银行业发展进入新常态的当下,农信社只有在业务经营的同时营造合规文化,树立依法合规的经营理念,才能在监管框架内实现自身业务“质量”与“效益”的均衡发展。笔者结合农信社多年工作经验,就如何做好新时期农信社案件防控工作浅谈自己的几点看法。

强化学习教育,筑牢思想防线。防范内部案件风险的发生,必须通过多种渠道提高员工的综合素质,让广大员工常怀律己之心,常戒非分之想,常思贪欲之害,从而自觉按流程办事,争做遵章守纪的表率。一要注重规章制度学习。组织基层管理人员、重要岗位人员和一线员工对《商业银行操作风险管理指引》等银监部门、省联社制定下发的内控和案防制度进行认真学习,并对在岗员工统一进行测试,以确保规章制度入脑入心,切实增强干部职工对制度的理解和执行力,提高风险识别力和控制力。二要注重案防短信警示。要借助手机邮箱系统和飞信系统,每周定期向全体干部员工群发独具特色的案件防控警示短信,进行案防提醒,让收到短信的人眼睛一亮、心头一动、精神一振,望“信”而警,从而自觉遵守规章制度各项要求。三要注重违规案例剖析。每当银监部门和省联社通报金融机构或系统内违规违法案件时,基层联社要将这些典型案例进行剖析,并通过内部网,向各个信用社进行传发,使全体农信社一线员工打开电脑直接就可以看到,促使案防意识进一步深入人心。四要注重教育阵地开辟。基层行社要开设合规文化宣传橱窗,搭建干部学习交流的平台,使全体信用社干部员工在潜移默化中受到深刻的教育和启迪,从而让遵守规章制度逐渐成为习惯和自觉的行动。

强化职责履行,夯实案防基础。要将案件风险防控的重心放在事前事中的案件防范建设上,做到未雨绸缪,防患于未然。一要强化联防网络构建。要按照“险责共担、责任共处”的原则,联社班子成员与分管科室,各科室与所包信用社,各信用社主任与副主任,内勤主任与临柜人员,外勤主任与信贷员签订案件防控联保责任书和防控责任状,建立职工互促网;要召开职工家属案防座谈会,把职工全家纳入到案件防控范围内,互相提醒和反馈,建立家庭反馈网;要出台对举报业务违规办理行为进行奖励的办法,由群众对信用社业务违规办理行为进行监督,联社根据举报所查实违规金额的一定比例给予举报人现金奖励,建立社会监督网。二要强化员工队伍建设。要坚持“德才兼备、以德为先”的选人用人导向,实施人才兴社战略,制定规划,建立人才库,加快优秀人才的培养使用,把真正懂经营、善管理、敢负责、有风险意识的干部选拔到农信社各级领导上来,同时要顶住压力,把风险意识差、管理能力低、混日子群众意见大的干部调整出领导干部队伍。要加大执行力度,特别是要认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假“四项制度”,彻底解决领导干部长期在一个单位、员工长期在一个岗位积酿案件的问题。三要强化行为业务检查。要明确风险案件防患的切入点,进一步强化稽核部门力量,对重要岗位、重要操作环节以及近年来发案较为频繁的领域等进行既覆盖全面、又突出重点的翻箱倒柜式的检查防控,及时发现和消除违规行为和各种风险隐患,揭示内控管理中存在的问题或缺陷。

强化责任追究,形成高压态势。有错必究,究必到位。只有进行严格的责任追究,才有可能对案件风险防控工作起到警示和威慑作用。这既是查处案件的必然要求,也是预防案件的必要措施。所以农信社要强化案件问责工作,总体上要严格按照“责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位”的要求,做到“两个实施”、“两个不能”和“两个不可”。一是要做到“两个实施”。不仅发生违规行为要实施严格追究责任,对事前防控不力也要实施责任追究。要坚持“问责要问到根上”的原则,对违规行为发生原因进行剖析,顺藤摸瓜、抽丝剥茧,挖出问题根源,对可事先避免控制而未避免控制的责任人,进行严罚重处,避免失之于宽、失之于软、失之于情。二是要做到“两个不能”。对作案人员,不能只满足以罚代处、以通报代处等内部处理,息事宁人,还要依法向司法机关移送,让其付出惨痛代价,而不能让其逍遥法外。三是要做到“两个不可”。查处违规行为不可处而不纠,不可纠时敷衍。要坚定不移地把各类问题整改到位作为案件防控工作的必要手段,建立整改台账,逐条整改,查处一笔,整改一笔,并将整改向全社通报。要制定整改方案,明确整改信用社和联社管理部门的责任,明确双向考核奖惩措施和办结时限、质量要求,达到有错必究的目的。要经常开展问题整改“回头看”活动,发现在整改过程中敷衍了事、弄虚作假、蒙混过关的,从严从重进行二次追责。

在当前严监管的高压态势下,作为农村金融机构的农信社应充分认识到,案防不是“紧箍咒”,而是“安全阀”。案防不仅仅是底线,更是我们农信社的生命线。农信社应当要在准确把握宏观形势的新特点、金融业态新趋势以及银行业监管政策新态势的基础上,审时度势,从全局和战略上把握大势,更加清醒、客观地认识现阶段自身在案防工作和合规建设中面临的突出矛盾和问题,加快优化完善的步伐,将合规文化根植于每位员工的心灵深处,实现合规经营与业务发展齐头并进,在服务乡村振兴的过程中策马扬鞭展宏图,在激烈的金融市场竞争中扬帆破浪谱新篇,用优质的金融服务巩固农村主阵地,从而提高自身的综合竞争力。

编辑:fujiyu