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试析新时期农信社如何构建合规管理长效机制

来源:濮阳县习城信用社  作者:白阳省  2019-08-29 18:40:54

“居安思危,思则有备,有备无患”。培育良好的合规文化,是提高员工职业道德水平和职业素养,提升风险管控能力和水平的重要举措,是保障银行经营发展的一项重要的经常性工作。合规文化建设不是一蹴而就的,通过对近几年发生的银行案件的原因看,除了道德层面的因素外,以习惯代替制度,人情代替制度,关系高于制度,信任大于制度,简化流程操作等,也是案件发生的重要原因。因此,构建合规管理长效机制,建立有效的防范和化解风险机制是紧要的也是必要的。

作为风险管理的重要内容,合规管理既是农信社实施有效内部控制的一项基础性工作,也是农信社实现又好又快发展的内在要求。强化合规理念,完善规章制度,熟悉法律规定,让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯,在全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围,尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生,是推动农商银行转型发展的又一实际步骤和重大举措,培育合规文化、强化合规管理,对于农商银行又好又快发展,必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。

同时,在强监管的主基调下,监管部门专项整治市场乱象,弥补制度短板,不断引导金融机构回归本源、专注主业。新的监管环境和形势要求我们把合规放在经营管理的首要位置,把严格执行内控制度作为业务操作的首要环节,把遵规守纪作为最基本的原则和要求,认真贯彻落实各项监管法规和内部规章制度,进一步提高全员合规操作意识,变“被动合规”为“主动合规”,变“要我合规”为“我要合规”,使合规文化深入人心,将合规理念外化于行、内化于心。

思想认识要先行。“思想决定行为。”必须让审慎经营、合规执行的意识渗透到全体干部员工的血液中,成为自身基因性的东西,渗透到各个岗位、每个操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围。一是注重法治教育。把历史上一些在经营过程中因不注重风险防范,给银行造成巨大经济损失,使涉足此案件的员工深受其害的所有事故案例做成展板在各基层银行进行巡展,使发生有身边的典型实例深植到每个员工的记忆中,做到警钟长鸣。二是培育文化意识。结合经营实际开展一些风险知识讲座,将风险融入农信社经营方方面面,从而不断创新合规文化,拓展合规文化内涵,使所有员工都能够通过实践合规文化、风险文化,让农信社在稳健经营中能够持续快速地发展。三是培养奉献精神。引导员工加强自身修养,正确处理好群体与个体利益得失的矛盾,引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。

合规氛围要营造。信用社要将宣传工作贯穿到日常工作中,充分利用内网平台、悬挂横幅、电子显示屏等多种宣传媒介,可在我们内部纸、网站上开辟“合规执行年”活动专栏,加强经验交流,推动活动开展。通过开展形式多样的宣传教育活动,让地方政府、企业客户了解我们开展活动情况,寻求他们的支持帮助和配合,使各种宣传手段相互配合、相互补充、各展所长、形成合力,增强宣传工作的感染力、辐射力和渗透力,提高信用社员工参与“合规执行年”活动的自觉性、主动性和积极性,为开展“合规执行年”活动营造良好氛围。

执行能力要到位。一是强化员工自觉执行制度。引导员工牢牢树立执行制度就是保护自己的执行意识,促使员工由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。二是培养员工良好的业务习惯。是非只在一念间。”合规操作不是一日之功,违规却可能是一念之差。因此广大员工要将合规操作融入到日常工作办理的每一笔业务,按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。同时要摒弃日常工作中的人情关系,要是非分明,留心观察身边人,善于及时对异常业务质疑,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是持续创新操作管理制度。对行之有效的,能够经得起时间考验的管理办法,制定合规经营手册、员工合规行为指南等,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 

榜样示范要跟进。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范。二是通过案件警示教育有力震慑犯罪潜在行为。通过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,达到警钟常鸣、防患未然的目的。三是建立有效沟通的平台。领导要充分发挥榜样作用,俯下身来,与员工建立良好的沟通平台,主动与广大干部职工谈心,并走访职工家庭,主动了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心,共同营造合规、健康的农信氛围。(濮阳县习城信用社 白阳省)

编辑:fujiyu